投資と言ったら株式というイメージが強いですが、株式よりも高利回りで有名なのが「リート」です。
リートというのは、ザックリ説明すると、投資家から集めた資金を不動産に投資し、その家賃収入等の利益を投資家に分配するという商品です。
（※リートは投資信託の一種なので、厳密には不動産投資ではないのですが、実質的には不動産投資とそう異ならないためこのブログでは不動産投資と同視して考えます。）
不動産投資というと、個人で不動産を所有して賃貸経営するというイメージですが、それだと大金が必要で、運用する物件の数も少ないためリスクも高くなります。
その点、リートなら少額から始められますし、複数の物件を運用しますので、リスクも分散されます。
それでいて分配金の利回りは株式以上です。
証券取引所に上場しているＪリートと呼ばれる銘柄の平均分配金利回りは４％を超えています。
当然投資である以上、元本保証などされている訳はなくリスクがある商品ですが、自前で不動産を所有するよりもよっぽど簡単でお手軽に投資できます。
さて、
少し前置きが長くなりましたが本題です。
- Ｊリートを全銘柄１口ずつ購入したらいくらくらい必要なのか？
- その場合、年間いくらくらい分配金が貰えるのか？
なんとなく興味本位で計算してみました。
Ｊリート全銘柄
Ｊリートの銘柄は、現時点で全部で６１あります。
とりあえず全部列挙してみます。
なお、２月１３日から「エスコンジャパンリート投資法人」が新たに上場する予定ですが、これは除いています。
【Ｊリート全銘柄（分配金利回りが高い順）】
- サムティ・レジデンシャル投資法人：７．４１％
- インヴィンシブル投資法人：６．９８％
- タカラレーベン不動産投資法人：６．８０％
- マリモ地方創生リート投資法人：６．５４％
- トーセイ・リート投資法人：６．５２％
- スターアジア不動産投資法人：６．４８％
- さくら総合リート投資法人：６．２６％
- ヘルスケア＆メディカル投資法人：６．１３％
- 投資法人みらい：５．９７％
- 大江戸温泉リート投資法人：５．９４％
- MCUBS MidCity投資法人：５．８７％
- CREロジスティクスファンド投資法人：５．７４％
- ザイマックス・リート投資法人：５．４８％
- スターツプロシード投資法人：５．１７％
- 日本ヘルスケア投資法人：５．０７％
- 伊藤忠アドバンス・ロジスティクス投資法人：５．０２％
- ケネディクス商業リート投資法人：４．９２％
- 星野リゾート・リート投資法人：４．９１％
- Oneリート投資法人：４．９０％
- いちごホテルリート投資法人：４．８３％
- ラサールロジポート投資法人：４．８１％
- インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人：４．７１％
- イオンリート投資法人：４．６９％
- フロンティア不動産投資法人：４．６７％
- 日本賃貸住宅投資法人：４．５８％
- 産業ファンド投資法人：４．５６％
- 森トラスト・ホテルリート投資法人：４．５０％
- 阪急阪神リート投資法人：４．４４％
などなど
最初はＪリート銘柄を全部書くつもりでしたが、途中でもう面倒になってしまったので、ここまでで終わりにします。ホントはあと３３銘柄あります。
Ｊリート全銘柄を１口ずつ購入すると１３３３万８４６０円必要
Ｊリート全６１銘柄を１口ずつ購入したらいくらかかるのか、いよいよ計算します。
価格は２０１９年２月８日時点のものです。
Ｊリートの全銘柄を１口ずつ購入すると、合計１３３３万８４６０円必要なようです。
６１銘柄しかない割に思ったよりもだいぶ必要なことが分かりました。
ちなみに、約半分の利回り上位３０銘柄（ジャンパン・ホテル・リート投資法人まで）を合計すると４４５万４７６０円の資金が必要です。
銘柄数は約半分なのに、必要資金は３分の１程度とだいぶ少なくなりました。
利回りが低い銘柄の方が１口当たりの価格が高いようです。
Ｊリート全銘柄を１口ずつ購入すると分配金は年間５３万６２０６円貰える
では、Ｊリート全銘柄を１口ずつ購入したら、年間いくらくらいの分配金を貰えるのでしょうか。
全銘柄の分配金を１つずつ調べて足していくという方法もありますが、とても面倒くさくて果てしない作業になるので手抜きをして計算します。
Ｊリートの全銘柄の平均分配金利回りは４．０２％です。
投資資金にこの利率をかけて分配金見込みを出してみました。
【計算】
投資資金１３３３万８４６０円×４．０２%≒５３万６２０６円
とっても簡単に出ました。
Ｊリート全銘柄を１口ずつ購入すると、年間５３万６２０６円分配金が貰えるようです。
投資金額と異なり、今度は思ったよりも少ない気がします。
もし、仮に全額を一番分配金利回りが高い「サムティ・レジデンシャル投資法人：７．４１％」に投資した場合の分配金を計算してみると、９８万８３７９円の分配金が貰えることになります。
一気に増えました。机上の計算ですが嬉しくなります😊
【計算】
１３３３万８４６０円×７．４１％≒９８万８３７９円
Ｊリート全銘柄購入まとめ
何となく興味本位で、
- Ｊリート全銘柄を購入したらいくらくらい必要なのか？
- その場合、年間いくらくらいの分配金が貰えるのか？
計算してみました。
その結果は、
- Ｊリート全銘柄を購入すると：１３３３万６８４０円
- その場合の分配金は年間５３６２０６円
このとおりでした。
何だか、「思ったよりもたくさんの資金が必要で、貰える分配金は思ったよりも少ない」という感じがします。
確かに利回りだけで見ればリートは株式よりも高利回りですが、株式には株主優待もありますから、銘柄によっては株式の方が全体的に考えると有利な場合もあります。
個人的には、キャッシュが欲しければリートで、現物や優待券が欲しければ株式という使い分けもアリかな、と考えたところです。
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