35歳で計画した早期リタイア計画は40歳で実現できるか

サラリーマンの早期リタイア挑戦ブログ

保有株式の整理計画①

持っている株式を少し整理しようと考えています。

今の株式の保有状況では、先日検討した、株式300万円分で月額1万円の収入を得るということが難しそうだからです。

 

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現在の資産状況として、保有株式を約210万円と発表していましたが、これには外国株式なども含まれているため、国内株式に限定すると約165万円くらいの金額です。

この国内株式を、配当利回りが低いものについては処分し、より利回りが良さそうな株式に再投資しようかと計画しています。

利回りが「良い」ではなく、「良さそう」というのは、配当は会社の業績の好不調によって金額が変わるので、今後も確実なものとはいえないからです。

 

整理後の利回り目標は、年4%です。

理由は、年4%あれば、300万円分の株式で月額1万円の収入が達成できるからです。

【計算】

300万円×年4%=年額12万円(月額1万円)

 

なお、利回りには、株主優待利回りも含めて計算したいと思います。

また、配当収入は源泉徴収されるため、厳密には、月額1万円を得るためには利回り年4%では足りませんが、源泉徴収されない優待利回りも考慮して計算しだすと面倒になるので、ざっくり年4%で考えます。そもそも配当額も確実なものではないので。

 

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まず、保有株式の現状確認です。

国内株式の現在(8月16日)の保有状況は次のとおりです。

株式は、テレビで桐谷さんを見て興味を持ったため、基本的に株主優待を目当てに購入したものがメインです。

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では、1つずつ確認して、処分対象の株式を検討してみます。

 

【すかいらーくHD】300株保有

「ガスト」や「バーミヤン」でお馴染みの会社です。

配当は、1株38円なので、300株保有で年額1万1400円もらえます。

【計算】

1株配当38円×300株=年額1万1400円

 

さらに、株主優待として、食事券がもらえます。

300株保有なので、年間2万円分の食事券がもらえます。

 

すると、配当と株主優待で年間合計3万1400円もらえます。

利回りを計算すると、約7.15%になります。

【計算】

1株1613円×300株=48万3900円

年額3万1400円÷48万3900円≒0.0715

 

利回り7%越えと非常に良いですので、これはキープですね。

多少購入時よりも値下がりしていますが、今のところ処分するつもりはないので問題なしです。

 

【ジオネクスト】5700株保有

なんとなく値上りを期待して購入したものです。

配当はありません。

一時期、貸し株金利で6%程度の利率になっていたので継続保有でも良いかと思っていましたが、今では3%になってしまったので、早めに処分したいと考えています。

 

株主優待として、1000円のクオカードがもらえます。

利回りを計算すると、約0.3%になります。

【計算】

1株49円×5700株=27万9300円

1000÷27万9300円≒0.0035

 

貸し株利息3%を足しても利回り3.3%では処分ですね。

少なくとも購入金額の50円よりは高く売りたいところです。

 

【明光ネットワーク】100株保有

何で購入したのかよく覚えていません。

おそらく、利回りが良いほかに、株主優待で1000円分のクオカードがもらえたからかなという気がします。

購入時よりも値下がりしており、一番足を引っ張っています。

 

配当は、1株42円なので、100株保有で年額4200円もらえます。

【計算】

1株42円×100株=4200円

 

さらに、株主優待として、1000円分のクオカードがもらえます。

 

すると、配当と株主優待で年間合計5200円もらえます。

利回りを計算すると、約4.68%になります。

【計算】

1株1109円×100株=11万0900円

年額5200円÷11万0900円≒0.0468

 

値下がりしていてあまり良い印象はないですが、利回りを計算すると意外と良いです。

3年以上継続保有で、クオカードの金額が2000円にアップするので、とりあえずはキープで良いかなぁというところです。

 

今回は以上で、残りの株式の検討は、次回以降に行いたいと思います。