35歳で計画した早期リタイア計画は40歳で実現できるか

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【現状確認】現在の資産状況【8月5日】

今回は、とりあえず現在(8月5日時点)の資産状況の確認をしてみたいと思います。

 

現在の資産状況は次のとおりです。いずれも概算です。

 

今から3年くらい前に、FXのブラジルレアルで600万円以上ロスカットに遭ったのが痛いです。これさえ無ければ・・・。

 

【資産状況】
預貯金:40万円
株式:210万円
FX:150万円
個人年金積立金:100万円
合計 500万円

 

さて、内訳の説明をします。


【預貯金】

預貯金は必要最低限にしています。2〜3ヶ月分程度の生活資金です。

 

 

【株式】

株式は、主に株主優待目的の銘柄です。

初めは、元将棋棋士の桐谷さんが自転車で爆走しているのをテレビで見て、興味を持ち始めました。

アベノミクスにより、だいぶ盛り上がってきてから購入したため、あまり評価益は出ていません。評価益は10万円くらいです。

優待目的なので評価益はあまり気にしていませんが、やっぱりプラスだと嬉しいものです。

 

具体的な銘柄は、

吉野家
すかいらーくHD
アトム
かっぱクリエイト
幸楽苑ホールディングス

などなどです。


チェーン店ですが、どれも行きつけのお店のため、株主優待により食事券などが貰えて大助かりです。

 

 

【FX】

ブラジルレアルで大痛手を受けたにも関わらず、性懲りもなくまだ続けています。

 

内容は、主にトルコリラと南アフリカランドのスワップ狙いです。

全然反省してない内容ですね。

しかし、買ったときは、「イケる!」と思ってしまったのですよ。

 

案の定、トルコリラはダダ下がりっぱなしで完全に塩漬けコースです。

中途半端にブラジルレアルのときの反省を活かしてか、まだまだロスカットまでには余裕がありますので放置予定です。

「トルコリラなんて底なしだから早く売れよ!」という声も聞こえてきそうですが、ゴメンナサイ許してください。

 

南アフリカランドの方は6〜7円で仕込めたものが中心ポジションのため、とりあえずは安泰です。日々のスワップがオイシイです。

ただ、トルコリラの下落と相殺されてしまっているので、5年計画の中では考慮しないことにしたいと考えています。

 

 

【個人年金積立金】

職場で加入している積立金です。

節税(年末調整で所得控除できる)のため、何も考えず月々1万円、ボーナス時には5万円を自動で積み立てています。

普段自分の財産だとは意識しないようにしており、自分自身に対する隠し財産のつもりでいます。なので、金額も正確に把握できてないので、加入時期から計算した適当な額です。

 

以上、現在の資産状況でした。